Dans un contexte économique de plus en plus complexe comme aujourd’hui, les investisseurs cherchent constamment des solutions pour protéger et diversifier leur portefeuille. Les produits structurés sont devenus une alternative très intéressante pour ceux qui souhaitent combiner performance et maîtrise des risques.
Qu’est-ce qu’un produit structuré ?
Un produit structuré est un instrument financier qui combine différents actifs, tels que des actions, des indices, des obligations, des matières premières et des dérivés, pour créer un produit d’investissement personnalisé. Les produits structurés peuvent être conçus pour répondre à des objectifs spécifiques, tels que la protection du capital, la génération de revenus ou l’exposition à un actif particulier. Les caractéristiques de ces produits incluent généralement une période d’investissement déterminée et un profil de rendement/risque spécifique.
Pourquoi les produits structurés sont-ils une alternative intéressante dans un marché complexe ?
Diversification
Les produits structurés offrent une diversification supplémentaire au sein d’un portefeuille en exposant les investisseurs à une combinaison d’actifs et de stratégies. Cette diversification peut aider à réduire la volatilité globale du portefeuille et à améliorer les performances ajustées au risque.
Protection du capital
Certains produits structurés offrent une protection partielle ou totale du capital investi. Cette caractéristique peut être particulièrement intéressante pour les investisseurs qui cherchent à protéger leur patrimoine dans un marché incertain.
Potentiel de rendement
Les produits structurés peuvent offrir un potentiel de rendement supérieur à celui des placements traditionnels, notamment dans des conditions de marché défavorables. Par exemple, un produit structuré peut être conçu pour générer des rendements positifs même si les marchés boursiers sont en baisse.
Flexibilité
Les produits structurés sont personnalisables et peuvent être adaptés aux besoins et aux objectifs spécifiques de chaque investisseur. Cette flexibilité permet aux investisseurs d’ajuster leur exposition aux différents actifs et risques en fonction de leurs préférences et de leur tolérance au risque.
Comment choisir le bon produit structuré ?
Pour sélectionner le produit structuré qui convient le mieux à vos objectifs d’investissement, il est essentiel de suivre les étapes suivantes :
Définir vos objectifs
Identifiez clairement vos objectifs d’investissement, votre horizon de placement et votre tolérance au risque. Ces éléments vous aideront à déterminer le type de produit structuré qui correspond le mieux à vos besoins.
Comprendre le produit
Étudiez attentivement la documentation du produit et assurez-vous de bien comprendre son fonctionnement. N’hésitez pas à consulter l’un de nos conseillers en gestion de patrimoine pour obtenir des éclaircissements sur des points spécifiques.
Évaluer la qualité de l’émetteur
Vérifiez la solidité financière de l’émetteur du produit structuré et consultez les notations de crédit attribuées par les agences de notation. Un émetteur solide et bien noté réduit le risque de crédit associé au produit.
Diversifier
Ne mettez pas tous vos œufs dans le même panier. Diversifiez votre portefeuille en investissant dans plusieurs produits structurés avec différentes stratégies et sous-jacents. Cela contribuera à réduire le risque global de votre portefeuille.
Conclusion
Les produits structurés sont une alternative très intéressante pour les investisseurs qui cherchent à diversifier leur portefeuille et à naviguer dans des situations de marché complexes. Cependant, il est essentiel de bien comprendre ces produits, d’évaluer les risques associés et de choisir les options les mieux adaptées à vos objectifs et à votre profil de risque.
Le + du Cabinet VH
Afin d’être toujours au plus proche des attentes de nos clients, que cela soit dans l’optimisation des portefeuilles mais aussi dans la pertinence de nos préconisations, nous construisons chaque trimestre une gamme de 3 produits structurés. Cette gamme unique nous permet de vous proposer des rendements pouvant aller jusqu’à 20 % pour certains produits structurés et du capital garanti à 100 % pour d’autres. N’hésitez pas à prendre contact avec notre cabinet pour en connaître les modalités précises.
Et n’oubliez pas : la gestion d’un patrimoine, quel qu’il soit, ne s’improvise pas. Confiez cette responsabilité à un expert.
